Geldwäschegesetz für Online-Händler: Wann Sie zum Verpflichteten werden

Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet nicht nur Banken. Wer gewerblich Waren verkauft, ist Güterhändler und damit Verpflichteter nach § 2 Absatz 1 Nummer 16 GwG — auch als reiner Online-Shop. Konkrete Prüfpflichten entstehen aber erst ab bestimmten Barzahlungs-Schwellen. Ab dem 10. Juli 2027 löst die EU-Geldwäscheverordnung (EU) 2024/1624 das GwG in weiten Teilen ab und zieht den Verpflichtetenkreis neu.

Hinweis: Dieser Beitrag ist allgemeine Information und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Maßgeblich sind das Geldwäschegesetz und die Verordnung (EU) 2024/1624; für Ihren Einzelfall ist Ihr Rechts- oder Steuerberater zuständig. Stand: August 2026.

1. Für wen gilt das Geldwäschegesetz — und sind Online-Händler dabei?

Das Geldwäschegesetz arbeitet mit einer geschlossenen Liste. § 2 Absatz 1 GwG zählt auf, wer „Verpflichteter" ist; wer nicht in der Liste steht, hat keine Pflichten aus diesem Gesetz. Die Liste beginnt erwartbar mit Kreditinstituten und Zahlungsdienstleistern — und endet bei einer Gruppe, die sich selbst selten dazuzählt.

§ 2 Absatz 1 Nummer 16 GwG nennt „Güterhändler, Kunstvermittler und Kunstlagerhalter". Und § 1 Absatz 9 GwG definiert den Güterhändler denkbar weit: „Güterhändler im Sinne dieses Gesetzes ist, wer gewerblich Güter veräußert, unabhängig davon, in wessen Namen oder auf wessen Rechnung." Keine Umsatzgrenze, keine Sortimentsbeschränkung, keine Ausnahme für den Distanzhandel. Ein Shop, der Tierbedarf verkauft, ist damit ebenso Verpflichteter wie ein Juwelier (Quelle: Gesetze im Internet).

Das überrascht viele Händler, weil die Pflichten in der Praxis unsichtbar bleiben — dazu gleich mehr. Für die Einordnung hilft ein Blick auf den Katalog aus Händlersicht:

Die erste Zeile erklärt nebenbei ein Phänomen, das Sie kennen: Wenn Ihr Zahlungsdienstleister Ausweiskopien, Gesellschafterlisten und Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten verlangt, erfüllt er damit seine eigenen Pflichten nach § 2 Absatz 1 Nummer 3 GwG — nicht Ihre. Welche Kriterien sonst noch zählen, klären wir im Beitrag zur Auswahl des passenden Zahlungsdienstleisters aus rein kaufmännischer Sicht.

2. Was Güterhändler heute wirklich tun müssen

Hier löst sich der Widerspruch auf: Verpflichteter sein und Pflichten haben sind im GwG zwei verschiedene Dinge. § 4 Absatz 5 GwG verlangt ein Risikomanagement von Güterhändlern nur in klar benannten Fällen, und § 10 Absatz 6a GwG knüpft die allgemeinen Sorgfaltspflichten an dieselben Schwellen. Der Auslöser ist fast immer Bargeld.

Für den typischen Online-Shop, der ausschließlich unbar kassiert, bedeutet das: Die Schwellen werden nie erreicht. Es bleibt bei der abstrakten Verpflichteten-Eigenschaft und bei der Meldepflicht aus Abschnitt 6. Drei Konstellationen kippen dieses Bild allerdings schneller, als es im Alltag auffällt:

• Ein hochwertiges Gut im Sortiment. § 1 Absatz 10 GwG zählt Edelmetalle, Edelsteine, Schmuck und Uhren, Kunstgegenstände und Antiquitäten sowie Kraftfahrzeuge, Schiffe, Motorboote und Luftfahrzeuge auf. Sobald ein solcher Artikel dabei ist, sinkt die Barzahlungs-Schwelle für diese Transaktionen von 10.000 auf 2.000 Euro.
• Bargeld an einer Stelle, die niemand als Kasse sieht. Selbstabholung mit Barzahlung, Nachnahme mit Geldübergabe, Messe- und Lagerverkäufe zählen genauso. Wer eine Ladenkasse betreibt, hat am selben Vorgang zusätzlich die Pflichten aus der Kassensicherungsverordnung mit TSE und Belegausgabe.
• Gestückelte Zahlungen. Eine Rechnung über 12.000 Euro in zwei Barzahlungen zu je 6.000 Euro aufzuteilen, umgeht die Schwelle nicht — es ist genau das Muster, auf das die Prüfpflichten zielen.

Liegen Sie über einer Schwelle, wird es konkret: Sie brauchen eine dokumentierte Risikoanalyse, interne Sicherungsmaßnahmen nach § 6 GwG — also Grundsätze, Verfahren und Kontrollen — sowie die Identifizierung des Vertragspartners vor Abschluss der Transaktion. Verantwortlich ist ein benanntes Mitglied der Leitungsebene (§ 4 Absatz 3 GwG). Das ist kein Papier für die Schublade, sondern ein Prozess, den die zuständige Landesbehörde anfordern kann.

3. Rechnungskauf und Ratenkauf: Werden Sie damit zum Kreditgeber?

Diese Frage taucht regelmäßig auf, sobald ein Shop über Zahlarten nachdenkt — und sie ist berechtigt. Wer den Kaufpreis stundet oder in Raten annimmt, gewährt wirtschaftlich Kredit. Und Kreditinstitute stehen ganz oben im Verpflichtetenkatalog. Die Sorge lautet also: Macht mich der Rechnungskauf zur Bank?

Die Antwort steht in einem Merkblatt der Finanzaufsicht. § 1 Absatz 1 Satz 2 Nummer 2 KWG definiert das Kreditgeschäft eng als „die Gewährung von Gelddarlehen und Akzeptkrediten". Zur Abgrenzung schreibt die BaFin in ihrem Merkblatt Kreditgeschäft (Stand April 2023) unter der Überschrift „Absatzfinanzierung":

„Wer als Verkäufer seinen eigenen Absatz kreditiert, indem er den Kaufpreis stundet, betreibt damit nicht das Kreditgeschäft, selbst wenn er sich den Stundungskredit verzinsen lässt. Zwar gibt der Verkäufer dem Käufer wirtschaftlich Kredit, diesem Kredit liegt aber kein Darlehensvertrag, sondern allein ein atypisch ausgestalteter Kaufvertrag zugrunde. Etwas anderes gilt dann, wenn eine bereits bestehende Schuld z. B. aus einem Kaufvertrag nicht nur gestundet, sondern in ein Darlehen umgeschuldet wird."

Übersetzt: Der Zahlungsaufschub des Verkäufers ist kein Kreditgeschäft im Sinne des KWG — und Sie werden dadurch nicht zum Kreditinstitut nach § 2 Absatz 1 Nummer 1 GwG. Ihr Verpflichteten-Status kommt aus einer ganz anderen Ecke, nämlich aus dem Warenverkauf selbst. Die Grenze zieht die BaFin dort, wo aus der Kaufpreisschuld ein eigenständiges Darlehen wird.

In der Praxis stellt sich die Frage bei den meisten Shops ohnehin anders. Wer Rechnungs- oder Ratenkauf über Klarna, Ratepay, PayPal oder einen vergleichbaren Anbieter ausspielt, gewährt den Kredit nicht selbst: Der Anbieter prüft die Bonität, übernimmt das Ausfallrisiko und kauft die Forderung. Er ist der beaufsichtigte Verpflichtete — deshalb landen seine Identifizierungs- und Prüfabfragen bei Ihnen im Onboarding. Wie sich die Modelle kaufmännisch unterscheiden, was sie kosten und wer welches Risiko trägt, zeigt unser Beitrag dazu, wie Buy Now Pay Later für Händler funktioniert.

Zwei Punkte sollten Sie trotzdem nicht überlesen. Erstens gilt die zitierte Auslegung dem deutschen Aufsichtsrecht. Ab Juli 2027 gilt EU-Recht unmittelbar und arbeitet mit eigenen, autonom auszulegenden Begriffen für Kredit- und Finanzinstitute; ob ein Händler mit einem eigenen, verzinsten Ratenmodell dann gleich behandelt wird, ist aus unserer Sicht offen. Zweitens ist das Aufsichtsrecht nicht das einzige Regelwerk: Ein entgeltlicher Zahlungsaufschub gegenüber Verbrauchern berührt das Verbraucherkreditrecht des BGB mit eigenen Informations- und Widerrufsregeln. Wenn Sie Ratenkauf auf eigene Rechnung anbieten wollen, lassen Sie die Konstruktion vorab rechtlich prüfen — das ist ein Nachmittag beim Anwalt gegen ein Risiko, das Sie sonst dauerhaft tragen.

Die geldwäscherechtliche Frage ist nur die eine Hälfte. Parallel dazu entscheidet ab dem 20. November 2026 das Verbraucherkreditrecht darüber, ob Ihr Rechnungs- oder Ratenkauf eine Finanzierungshilfe im Sinne des § 506 BGB ist — dann greifen vorvertragliche Informationspflichten, ein Widerrufsrecht und eine dokumentierte Kreditwürdigkeitsprüfung. Beide Regelwerke knüpfen an dieselbe Zahlart an, verwenden aber unterschiedliche Schwellen und Fristen und dürfen nicht vermischt werden. Die kreditrechtliche Seite mit dem 50- und 14-Tage-Test und der Registrierungspflicht bei der BaFin steht im Beitrag zur Verbraucherkreditrichtlinie CCD2 im Checkout.

Vom Geldwäscherecht zu trennen ist die datenschutzrechtliche Seite derselben Bestellung. Ob Sie einen Kunden prüfen dürfen, um Zahlungsausfälle zu vermeiden, richtet sich nicht nach dem Geldwäschegesetz, sondern nach der DSGVO und dem BDSG — und dort ändert sich am 20. November 2026 einiges: § 31 BDSG wird gestrichen, § 37a BDSG verbietet dann unter anderem Anschriftendaten, Alter, Geschlecht und Name in der Score-Berechnung. Die Einzelheiten stehen in unserem Beitrag zur Bonitätsprüfung im Onlineshop.

4. Was sich am 10. Juli 2027 ändert

Die EU hat ihr Geldwäscherecht im Mai 2024 grundlegend umgebaut. Das Paket besteht aus der EU-Geldwäscheverordnung, Verordnung (EU) 2024/1624, der sechsten Geldwäscherichtlinie, Richtlinie (EU) 2024/1640, und der Verordnung zur Errichtung der neuen Behörde AMLA mit Sitz in Frankfurt am Main (Quellen: Europäische Kommission, Rat der Europäischen Union).

Der entscheidende Unterschied ist die Rechtsform. Eine Richtlinie muss jeder Mitgliedstaat erst in nationales Recht gießen — so entstand aus den Vorgängerrichtlinien unser GwG. Eine Verordnung gilt unmittelbar in allen 27 Mitgliedstaaten, ohne Umsetzungsschritt und ohne nationalen Spielraum. Die IHK Region Stuttgart formuliert die Folge klar: „Ab dem 10. Juli 2027 wird das Geldwäschegesetz durch die EU-Verordnung (EU) 2024/1624 (EU-Geldwäsche-Verordnung) abgelöst." Bis dahin gilt für deutsche Verpflichtete unverändert das nationale GwG.

Die zweite Zeile ist für den Handel die wichtigste — und sie geht fast überall unter, weil die Berichterstattung sich auf das Bargeld stürzt. Der Verpflichtetenkreis wird nicht nur erweitert, sondern auch verkleinert. Die IHK Ostthüringen fasst es so zusammen: „So werden Güterhändler künftig nur noch dann Verpflichtete sein, wenn sie mit Luxusgütern wie Edelmetallen, Edelsteinen, Luxusautos, -flugzeugen oder -yachten oder Kulturgütern wie Kunstwerken handeln." Die IHK Region Stuttgart zieht dieselbe Schlussfolgerung: Durch das Barzahlungsverbot würden „viele Güterhändler künftig keine Präventionspflichten mehr haben".

Für einen Shop mit normalem Sortiment heißt das: Sie fallen voraussichtlich aus dem Anwendungsbereich heraus. Für Händler mit Schmuck, Uhren, Fahrzeugen oder Kunst gilt das Gegenteil — sie bleiben drin, und zwar mit dem strengeren, EU-weit harmonisierten Pflichtenkatalog. Auf der anderen Seite kommen der Großteil des Kryptosektors sowie Fußballvereine und Spielervermittler neu hinzu (Quelle: Rat der Europäischen Union).

Ein Wort zur Verlässlichkeit dieser Prognose: Der Verordnungstext ist beschlossen und veröffentlicht, das Datum steht. Wie Deutschland flankierend nachzieht — ob und in welchem Umfang das GwG in Restbereichen bestehen bleibt und welche Behörden ab 2027 zuständig sind — war zum Redaktionsschluss nicht abschließend erkennbar. Planen Sie deshalb mit dem Datum, nicht mit einer fertigen Detailauslegung.

5. Die Bargeldobergrenze von 10.000 Euro

Deutschland kennt bis heute keine Obergrenze für Barzahlungen. Sie dürfen ein Fahrzeug für 40.000 Euro bar bezahlen; es entstehen lediglich Identifizierungs- und Aufzeichnungspflichten auf Verkäuferseite. Genau das endet.

Die Verordnung führt eine EU-weite Obergrenze von 10.000 Euro für Barzahlungen im Handel und bei Dienstleistungen ein (Quelle: Rat der Europäischen Union). Anders als bei den heutigen Schwellen ist das keine Prüfpflicht, sondern ein Verbot: Oberhalb der Grenze dürfen Sie Bargeld nicht mehr annehmen. Die Mitgliedstaaten dürfen strengere, also niedrigere Grenzen festlegen — mehrere EU-Staaten tun das bereits heute.

Drei praktische Konsequenzen, die Sie jetzt schon einplanen können:

• Ihre Kasse braucht eine harte Grenze. Wer Barzahlung im Abholshop, im Outlet oder auf Messen anbietet, sollte den Betrag im Kassensystem begrenzen statt auf Aufmerksamkeit zu setzen. Wir hinterlegen so etwas beim Aufsetzen eines Kassensystems für Filiale und Abholung gleich als Regel, nicht als Aushang.
• Der Ersatzweg muss vorher stehen. Ein Kunde, der mit 14.000 Euro in bar vor Ihnen steht, ist kein Anlass für Improvisation. Kartenzahlung, Vorkasse oder Überweisung gehören als benannte Alternative in den Verkaufsprozess.
• Stückelung bleibt kein Ausweg. Eine künstlich geteilte Zahlung umgeht die Grenze nicht. Wer sie aktiv vorschlägt, macht aus einem harmlosen Vorgang einen dokumentierten Umgehungsversuch.

6. Verdachtsmeldung: der Punkt ohne Schwellenwert

Wenn Sie aus diesem Beitrag eine einzige Pflicht mitnehmen, dann diese. § 43 Absatz 1 GwG verlangt die Meldung eines Verdachtsfalls „unabhängig vom Wert des betroffenen Vermögensgegenstandes oder der Transaktionshöhe" und „unverzüglich". Es gibt hier keine 10.000-Euro-Grenze, keine Bagatellregel und keine Ausnahme für kleine Händler.

Meldepflichtig sind Tatsachen, die darauf hindeuten, dass ein Vermögensgegenstand aus einer Vortat der Geldwäsche stammt oder dass ein Vorgang mit Terrorismusfinanzierung zusammenhängt. Empfänger ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, kurz FIU, die beim Zoll angesiedelt ist. Verdacht heißt dabei nicht Beweis: Sie müssen nichts aufklären, sondern einen auffälligen Sachverhalt weitergeben.

Woran das im Handel hängen bleibt, ist selten spektakulär. Auffällig sind aus unserer Projekterfahrung eher Muster als Einzelfälle: Bestellungen, die auffallend gleichgültig gegenüber Preis, Variante und Lieferzeit sind. Zahlungen von Konten, die mit dem Besteller nichts zu tun haben. Wiederholte Überzahlungen mit der Bitte um Rückerstattung auf ein anderes Konto. Ungewöhnlich hohe Volumina bei einem Neukunden ohne jede Rückfrage.

Die organisatorische Antwort darauf ist unspektakulär und kostet fast nichts: Legen Sie fest, wer im Haus einen solchen Fall bewertet, und klären Sie die Registrierung im Meldeportal, bevor Sie sie brauchen. Damit die Bewertung überhaupt gelingt, müssen Zahlungs- und Auftragsdaten zusammenpassen — genau die Ordnung, die eine digitale Buchhaltung ohnehin liefert.

Zum Rahmen: § 56 GwG stellt Verstöße als Ordnungswidrigkeit unter Bußgeld. Bei schwerwiegenden, wiederholten oder systematischen Verstößen sind bis zu eine Million Euro oder das Zweifache des erzielten wirtschaftlichen Vorteils möglich; für Verpflichtete aus dem Finanzsektor liegt der Rahmen bei bis zu fünf Millionen Euro oder zehn Prozent des Gesamtumsatzes.

7. Selbstcheck in 6 Schritten

Der folgende Durchgang ersetzt keine Rechtsberatung, beantwortet aber die Vorfragen, die Ihr Berater sonst zuerst von Ihnen wissen will. Wir arbeiten ihn mit Kunden in der Regel in einer Sitzung durch — weil die Antworten in Shop, Warenwirtschaft und Kassensystem längst vorliegen, nur an fünf verschiedenen Stellen:

Der Nebeneffekt ist der eigentliche Gewinn. Wer Zahlarten nach Kreditgeber sortiert und Belege revisionssicher ablegt, hat damit nicht nur eine Compliance-Frage beantwortet, sondern auch die Grundlage für saubere Deckungsbeiträge je Zahlart und für eine Buchhaltung, die keine Rückfragen produziert. Ein zweites Meldesystem läuft über denselben Datenbestand: was Marktplätze über Sie ans Finanzamt melden, folgt mit DAC7 einem eigenen Regelwerk und einer anderen Behörde — die Zahlen dafür kommen aber aus denselben Auswertungen.

Quellen: Gesetze im Internet — Geldwäschegesetz und IHK Region Stuttgart — EU-Geldwäschepaket (öffnen in neuem Tab). Stand: August 2026 — Angaben ohne Gewähr. Die vollständige Quellenliste finden Sie am Ende des Beitrags.

8. Fazit: Erst der Status, dann die Schwelle

Die verbreitete Annahme „Geldwäscherecht betrifft Banken" führt in die Irre, die Panikreaktion „wir müssen jetzt alles dokumentieren" aber genauso. Für den Online-Handel gilt eine nüchterne Zweiteilung: Sie sind heute Verpflichteter, und Sie haben in aller Regel trotzdem nur eine einzige aktive Pflicht — die Verdachtsmeldung. Alles andere hängt an Bargeld und an hochwertigen Gütern.

Bis Juli 2027 bleibt Zeit, die drei Fragen zu beantworten, die zählen: Steckt ein hochwertiges Gut in meinem Sortiment? Nehme ich irgendwo Bargeld an? Wer trägt bei meinen Zahlarten den Kredit? Wer das sauber beantwortet, weiß auch, ob ihn die EU-Verordnung ab 2027 überhaupt noch betrifft.

Sie möchten Zahlarten, Kassenprozesse und Belegablage so aufstellen, dass diese Fragen sich von selbst beantworten? In unserer E-Commerce-Beratung gehen wir Shop, Warenwirtschaft und Buchhaltung gemeinsam durch. Wo die Dokumentation der Engpass ist, führt der Weg über die Automatisierung der Buchhaltung schneller ans Ziel als eine weitere Checkliste.

Hinweis: Dieser Artikel ist allgemeine Information und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Die genannten Pflichten, Schwellenwerte, Fristen und Bußgeldrahmen aus dem Geldwäschegesetz und dem EU-Geldwäschepaket entsprechen dem Stand August 2026; Details können sich durch Gesetzesänderungen, begleitende nationale Regelungen und die Auslegung der Aufsichtsbehörden ändern. Insbesondere die Auslegung der ab dem 10. Juli 2027 geltenden Verordnung (EU) 2024/1624 steht in vielen Punkten noch aus. Für Ihren konkreten Fall ziehen Sie bitte die offiziellen Quellen oder Ihren Rechts- beziehungsweise Steuerberater heran.

9. Häufige Fragen zum Geldwäschegesetz

Für wen gilt das Geldwäschegesetz?

Das Geldwäschegesetz gilt für die in § 2 Absatz 1 GwG aufgezählten Verpflichteten. Dazu zählen Banken, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Versicherer, Rechtsanwälte, Steuerberater, Immobilienmakler, Glücksspielanbieter und Güterhändler. Güterhändler ist nach § 1 Absatz 9 GwG jeder, der gewerblich Güter veräußert. Damit fällt praktisch jeder Online-Shop darunter (Quelle: Gesetze im Internet).

Was muss ich beim Geldwäschegesetz beachten?

Klären Sie zuerst, ob Ihr Sortiment die Schwellen aus § 4 Absatz 5 GwG reißt: Barzahlungen ab 10.000 Euro, bei hochwertigen Gütern wie Schmuck, Uhren oder Fahrzeugen bereits ab 2.000 Euro. Dann brauchen Sie Risikoanalyse, interne Sicherungsmaßnahmen und Kundenidentifizierung. Unabhängig davon gilt die Verdachtsmeldepflicht nach § 43 GwG ohne jeden Schwellenwert.

Was bedeutet die Bargeldgrenze ab 2027?

Ab dem 10. Juli 2027 gilt EU-weit eine Obergrenze von 10.000 Euro für Barzahlungen im Handel und bei Dienstleistungen. Höhere Beträge dürfen Sie dann nicht mehr bar annehmen. Die Mitgliedstaaten können niedrigere Grenzen festlegen. Grundlage ist die Verordnung (EU) 2024/1624 (Quellen: Rat der Europäischen Union, IHK Region Stuttgart).

Ab welchem Betrag greift das Geldwäschegesetz bei Barzahlung?

Bei sonstigen Gütern greifen Risikomanagement und Sorgfaltspflichten ab einer Barzahlung von 10.000 Euro, bei hochwertigen Gütern nach § 1 Absatz 10 GwG bereits ab 2.000 Euro. Dazu zählen Edelmetalle, Edelsteine, Schmuck und Uhren, Kunst und Antiquitäten sowie Fahrzeuge, Schiffe und Luftfahrzeuge. Maßgeblich ist der Barbetrag je Transaktion, nicht der Jahresumsatz.

Muss ich eine Zahlung über 10.000 Euro melden?

Nein, allein die Höhe löst für Sie keine Meldepflicht aus. Banken erfüllen bei Bareinzahlungen eigene Prüfpflichten; das ist deren Regime, nicht Ihres. Für Sie als Verpflichteten zählt der Verdacht: Deuten Tatsachen auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hin, melden Sie unverzüglich an die FIU, unabhängig vom Betrag (§ 43 GwG).

Welche Strafen drohen bei Verstößen gegen das Geldwäschegesetz?

§ 56 GwG sieht Bußgelder vor. Bei schwerwiegenden, wiederholten oder systematischen Verstößen sind bis zu eine Million Euro oder das Zweifache des wirtschaftlichen Vorteils möglich. Für Verpflichtete aus dem Finanzsektor liegt der Rahmen höher: bis zu fünf Millionen Euro oder zehn Prozent des Gesamtumsatzes (Quelle: Gesetze im Internet).

Werde ich durch Rechnungskauf oder Ratenkauf zum Kreditgeber?

Nach dem BaFin-Merkblatt Kreditgeschäft betreibt kein Kreditgeschäft, wer als Verkäufer den eigenen Absatz kreditiert und den Kaufpreis stundet, auch bei Verzinsung. Sie werden dadurch also nicht zum Kreditinstitut. Ob die EU-Geldwäscheverordnung das ab Juli 2027 genauso beurteilt, ist offen; klären Sie eigene Ratenmodelle mit Ihrem Rechtsberater.

10. Quellen & offizielle Informationen

Die Angaben in diesem Beitrag stützen sich auf folgende offizielle Quellen (Stand August 2026, geprüft am 29. August 2026). Externe Quellen öffnen in einem neuen Tab.

• Gesetze im Internet — Geldwäschegesetz (GwG) — amtlicher Gesetzestext, hier vor allem §§ 1, 2, 4, 6, 10, 43 und 56 (Primärquelle).
• § 2 GwG — Verpflichtete — der abschließende Katalog mit Güterhändlern in Nummer 16 (Primärquelle).
• § 4 GwG — Risikomanagement — Absatz 5 mit den Schwellen von 2.000 und 10.000 Euro für Güterhändler (Primärquelle).
• § 43 GwG — Meldepflicht von Verpflichteten — Verdachtsmeldung unabhängig von Wert und Transaktionshöhe (Primärquelle).
• § 1 KWG — Begriffsbestimmungen — Definition des Kreditgeschäfts als Gewährung von Gelddarlehen und Akzeptkrediten (Primärquelle).
• BaFin — Merkblatt Kreditgeschäft (Stand April 2023) — Abschnitt „Absatzfinanzierung" zur Stundung des Kaufpreises durch den Verkäufer (Aufsichtsbehörde).
• Rat der Europäischen Union — Pressemitteilung vom 30. Mai 2024 — Annahme des Pakets, neue Verpflichtete und die Obergrenze von 10.000 Euro für Barzahlungen (EU-Organ).
• Europäische Kommission — Anti-money laundering at EU level — Übersicht mit den Rechtsakten AMLR (2024/1624/EU) und AMLD VI (2024/1640/EU) und dem Anwendungsbeginn 2027 (EU-Organ).
• IHK Region Stuttgart — EU-Geldwäschepaket — Ablösung des GwG zum 10. Juli 2027 und Folgen für Güterhändler (Stand 15.07.2026).
• IHK Ostthüringen zu Gera — Bargeldobergrenze kommt — Neuzuschnitt des Verpflichtetenkreises auf Luxus- und Kulturgüter (Stand 12.06.2024).
• Zoll — Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) — Empfängerin der Verdachtsmeldungen, Registrierung und Meldeverfahren (offizielle Stelle).